Différence entre la gestion des liquidités et la gestion de la trésorerie

Gestion des liquidités vs gestion de la trésorerie

Avec le temps, leaffairesl'environnement a radicalement changé. Des changements rapides ont été observés dans la réglementation et des variations brusques ont été observéesaffairesdes modèles. De plus, les progrès technologiques ont joué un rôle essentiel dans le remodelage de la situation actuelle des affaires. Les entrepreneurs et les cadres de gestion stratégique, qui hésitaient à s'adapter au nouvel environnement technologique, n'ont d'autre choix que d'accepter cet environnement difficile pour être compétitifs et apporter de l'innovation sur le marché. L'impact du scénario dominant a rendu les opérations commerciales plus complexes. C'est la raisonPourquoidemande de trésoreriela gestionet liquiditéla gestiona augmenté afin que les entreprises puissent réussir à se maintenir sur le marché.

Bien que les termes gestion de la trésorerie et gestion des liquidités soient utilisés de manière interchangeable par les institutions financières, ils ne sont pas les mêmes. En tant que dirigeant ou entrepreneur sur un marché financier en constante croissance, vous devriez être en mesure de savoir ce que l'on entend par gestion de trésorerie et gestion de liquidité et quelle est la différence entre ces deux termes?



La gestion de la trésorerie est un processus de gestion et d'administration des risques de change, de fonds, de trésorerie, de banque et financier afin d'améliorer la position de liquidité des entreprises et de réaliser des investissements financiers rentables à l'avenir. La conclusion d'un accord de couverture pour gérer le risque financier fait également partie de la gestion de la trésorerie. De nombreuses organisations disposent d'un service de trésorerie distinct, qui évalue le risque financier, assure le suivi des fonds etinvestissementet gérer le risque de change. La gestion de la liquidité, en revanche, est l'un des éléments clés d'une gestion de trésorerie bien établie. Il s'agit d'un processus visant à garantir que vous disposez d'un montant raisonnabletrésorerie disponible pour couvrir les passifs courantsde votre entreprise, à la fois attendue et inattendue. Il prend en compte vos besoins de liquidité et veille à ce que les liquidités soient facilement disponibles au bon moment.
La gestion de la trésorerie consiste à fournir instantanémentla financeaux entreprises, en minimisant l'exposition globale au risque de change et en maintenant la position de liquidité d'une entreprise. La gestion de la liquidité implique la compréhension des besoins de trésorerie, l'établissement de lignes directrices appropriées pour les investissements, la sélection desinvestissementopportunités, et améliorer l'efficacité et la transparence de la situation de trésorerie.

La gestion de la liquidité traite de nombreuses procédures et processus, tels que le recouvrement des créances, l'exécution des paiements, la gestion de la trésorerie réelle. Ceci est généralement entrepris par les banques car elles recherchent des moyens nouveaux et innovants pour répondre aux exigences de leurs clients. Bien que la gestion de la trésorerie soit corrélée à la gestion de la liquidité, il existe une différence principale entre les deux. La gestion de la trésorerie comprend la gestion du risque de change. En tant qu'individu du secteur financier, vous devez être conscient du fait que le marché des changes est très volatil et que les taux du marché changent de temps en temps. Il existe une grande quantité de risques associés à la gestion de la trésorerie. Par exemple, une entreprise peut subir une perte de plusieurs millions si un gestionnaire de trésorerie retarde sa décision même de quelques secondes.

Cependant, il n'est pas possible de parler de gestion de la trésorerie et de ne pas discuter de la gestion de la liquidité, car la devise étrangère implique la trésorerie, qui est gérée par la gestion de la liquidité. La trésorerie est reçue sous forme de paiements et la gestion des taux de change est intégrée aux fonctions de trésorerie.

La gestion de la trésorerie traite principalement du risque de change et de change, tandis que la gestion de la liquidité implique la gestion de la position de liquidité de l'entreprise. L'un des aspects les plus difficiles de la gestion de la liquidité est d'avoir une visibilité claire sur les liquidités qui sont nécessaires aujourd'hui et nécessaires à court, moyen et long terme, afin que des décisions raisonnables puissent être prises.